单位净值和累计单位净值是什么
编辑:Simone
2024-11-13 11:31:19
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买过基金的朋友都知道,有单位净值和累计单位净值,有时候两者相同,有时候不同。他们有什么意思呢
先简单来说:累计净值就是该基金从成立到现在的获利总和。单位净值就是你买这个基金时候的单价。
具体来说就是:累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红和业绩的总和,提现了该基金从成立以来所取得的累计收益(减去单位净值就是该基金的盈利),可以直接比较直观全面的反应基金在运作期间的历史表现。而单位净值是指每份基金当日的价格。是基净资产除以基金总份额,得出的每份基金当日的价格。
当累计单位净值比单位净值高的时候,比如:累计单位净值是3.02单位净值是2.95说明该基金可能已经分红过。当累计净值比单位净值过高时比如:累计单位净值是3.21单位净值是0.925可能说明该基金已经进行过拆分。一般情况下单位净值和累计净值越高越好。
分红:分红是基金把现金返还给投资人,原因一一般是不想让资金闲置或者通过分红吸引投资。:拆分:把基金按照一定的比例进行拆分,一般是为了降低基金单位净值,吸引投资,免得单位净值过高给人一种涨不了的想法。
通俗的给大家讲了一下单位净值和累计单位净值的区别,希望对大家有帮助。
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